Maksut

Maksut-osio mahdollistaa maksusuoritusten vastaanottamisen, kirjaamisen ja kohdistamisen.

Yleiskatsaus

Maksun tilat

Tila	Kuvaus
Kohdistamaton	Maksu vastaanotettu, ei kohdistettu
Kohdistettu	Maksu kohdistettu laskulle
Osittain kohdistettu	Osa maksusta kohdistettu
Palautettu	Maksu palautettu asiakkaalle

Maksutyypit

Tyyppi	Kuvaus
Viitesuoritus	Viitenumerolla tunnistettu
Tilisiirto	Muu tilisiirto
Korttimaksu	Maksukorttitapahtumat
Käteinen	Käteismaksut

Maksujen vastaanotto

Automaattinen nouto

Järjestelmä noutaa maksut automaattisesti:

1. Yhteys pankkiin ajastetusti
2. Viitesuoritukset noudetaan
3. Maksut kohdistetaan automaattisesti
4. Kohdistumattomat odottavat käsittelyä

Manuaalinen kirjaus

1. Siirry Laskutus > Maksut
2. Klikkaa Kirjaa maksu
3. Syötä maksun tiedot
4. Kohdista laskulle
5. Tallenna

Maksun tiedot

Kenttä	Kuvaus
Summa	Maksettu määrä
Maksupäivä	Milloin maksettu
Viite	Viitenumero jos on
Maksaja	Maksajan tiedot
Tili	Mihin tiliin saapunut

Maksujen kohdistus

Automaattinen kohdistus

Järjestelmä kohdistaa automaattisesti kun:

• Viitenumero vastaa laskun viitenumeroa
• Summa vastaa laskun summaa
• Maksajan tiedot vastaavat

Manuaalinen kohdistus

Kun automaattinen kohdistus ei onnistu:

1. Avaa kohdistamaton maksu
2. Klikkaa Kohdista
3. Hae avointa laskua
4. Valitse lasku
5. Vahvista kohdistus

Osittainen kohdistus

Jos maksu ei kata koko laskua:

1. Kohdista maksu laskulle
2. Lasku jää osittain maksetuksi
3. Avoin summa näkyy edelleen

Kohdistus useille laskuille

Yksi maksu voidaan kohdistaa useille laskuille:

1. Avaa maksu
2. Valitse ensimmäinen lasku
3. Syötä kohdistettava summa
4. Toista muille laskuille
5. Tallenna

Viitesuoritukset

Viitenumeron rakenne

Viitenumero sisältää:

• Asiakastunnuksen
• Laskun tunnisteen
• Tarkistussumman

Virheelliset viitteet

Kun viite ei täsmää:

• Maksu jää kohdistamattomaksi
• Selvitä oikea vastaanottaja
• Kohdista manuaalisesti

Viitevirheanalyysi

Järjestelmä auttaa:

• Ehdottaa lähimpiä viitteitä
• Näyttää osittaiset osumat
• Etsii summan perusteella

Maksukäyttäytyminen

Maksuhistoria

Näe asiakkaan maksuhistoria:

• Maksetut laskut
• Keskimääräinen maksuaika
• Myöhästymiset

Maksuennuste

Ennusta maksujen kertymää:

• Avoimilta laskuilta odotetut
• Historiallinen maksukäyttäytyminen
• Kausivaihtelut

Palautukset

Milloin palauttaa

• Ylimaksu
• Virheellinen veloitus
• Sopimuksen purku

Palautuksen luominen

1. Avaa kyseinen maksu tai tili
2. Klikkaa Luo palautus
3. Syötä palautettava summa
4. Anna perustelu
5. Vahvista

Palautuksen käsittely

1. Palautus näkyy maksettavana
2. Hyväksytä palautus
3. Suorita maksutoimeksianto
4. Merkitse maksetuksi

Täsmäytys

Pankkitäsmäytys

Varmista että kirjanpito täsmää:

1. Nouda tiliotteet
2. Vertaa kirjattuja maksuja
3. Selvitä erot
4. Kuittaa täsmäytetyksi

Erojen selvitys

Tyypillisiä syitä eroihin:

• Kirjaamattomat maksut
• Virheelliset kohdistukset
• Pankkikulut
• Viivästyskorot

Raportointi

Kassavirta

• Saapuneet maksut
• Lähtevät maksut
• Nettokassavirta

Maksuanalyysi

• Maksujen määrä
• Keskimääräinen summa
• Kohdistusprosentti
• Manuaalisen työn määrä

Saatavien ikärakenne

Ikäryhmä	Kuvaus
0-30 pv	Tuoreet saatavat
31-60 pv	Erääntymässä
61-90 pv	Myöhässä
90+ pv	Riskisaatavat

Kassanhallinta

Kassasaldo

• Tilitasot reaaliajassa
• Odotettavat saapuvat
• Odotettavat lähtevät

Maksuennuste

Ennusta tulevaa kassavirtaa:

• Avoimet laskut ja eräpäivät
• Toistuvat tulot
• Kausivaihtelut

Maksutavat asiakkaille

Pankkisiirto

Perinteinen tilisiirto:

• IBAN ja BIC
• Viitenumero
• Eräpäivä

Verkkomaksu

Laskun voi maksaa verkossa:

• Maksulinkit
• Integraatio maksupalveluihin

Suoraveloitus

Toistuvat maksut:

• E-laskusopimus
• Automaattinen veloitus eräpäivänä

Maksuohjelma

Pitkäaikainen maksusuunnitelma:

1. Sovi maksuohjelma asiakkaan kanssa
2. Luo maksuerät järjestelmään
3. Seuraa toteutumista

Ongelmatilanteet

Maksu ei kohdistu

1. Tarkista viite
2. Vertaa summaa
3. Tarkista maksajan tiedot
4. Kohdista manuaalisesti

Kaksoisveloitus

1. Tunnista kaksoisveloitus
2. Luo palautus
3. Ilmoita asiakkaalle
4. Palauta ylimääräinen

Väärä saaja

1. Kumoa kohdistus
2. Etsi oikea lasku
3. Kohdista uudelleen

Asetukset

Maksutiliasetukset

• Pankkitilit
• Noutoaikataulu
• Kohdistussäännöt

Automaatioasetukset

• Automaattinen kohdistus
• Toleranssit (sentit)
• Ilmoitukset

Seuraavaksi

• Laskut - Laskujen käsittely
• UKK - Usein kysytyt kysymykset