Pankkitilit

Fitor integroituu pankkitileihisi tapahtumakäsittelyn ja täsmäytyksen tehostamiseksi.

Pankkitilin rekisteröinti

1. Siirry kohtaan Kirjanpito → Pankkitilit
2. Napsauta Lisää pankkitili
3. Täytä tilin tiedot:

Kenttä	Kuvaus	Esimerkki
Tilin nimi	Kuvaava nimi	Nordea Yritystili
IBAN	Kansainvälinen tilinumero	FI21 1234 5600 0007 85
BIC	Pankkitunnus	NDEAFIHH
Valuutta	Tilin valuutta	EUR
Kirjanpitotili	Linkitetty pääkirjatili	1910 Pankkitili

4. Napsauta Tallenna

Pankkitilin tila

Tila	Kuvaus
Aktiivinen	Tili on käytössä ja hyväksyy tapahtumia
Ei-aktiivinen	Tili on väliaikaisesti poissa käytöstä

Tiliotteiden tuonti

Tiliotteet voidaan tuoda tapahtumien automaattiseksi luomiseksi.

Tuetut muodot

• CAMT.053 - ISO 20022 -standardi (suositeltu)
• CSV - Pankkikohtaiset muodot

Tuontiprosessi

1. Siirry kohtaan Pankkitilit → valitse tilisi
2. Napsauta Tuo tiliote
3. Lataa tiliotetiedosto
4. Tarkista jäsennetyt tapahtumat
5. Napsauta Käsittele

Mitä tuonnissa tapahtuu

1. Tapahtumat jäsennetään tiliotteesta
2. Jokainen tapahtuma täsmäytetään olemassa oleviin tietueisiin
3. Uudet tapahtumat luodaan täsmäyttämättöminä
4. Täsmäytetyt tapahtumat merkitään tarkistettaviksi

Pankkitapahtumat

Tuonnin jälkeen jokainen tapahtuma näkyy tapahtumalistassa:

• Päivämäärä - Tapahtumapäivä
• Kuvaus - Maksusuoritus tai kuvaus
• Summa - Tulo (+) tai meno (-)
• Tila - Täsmäyttämätön, Täsmäytetty, Valmis

Tapahtumatoiminnot

Toiminto	Kuvaus
Luo tosite	Luo kirjanpitotosite tästä tapahtumasta
Täsmäytä	Linkitä olemassa olevaan laskuun tai maksuun
Kuittaa	Merkitse täsmäytetyksi kirjanpitotietojen kanssa
Ohita	Jätä pois täsmäytyksestä (esim. sisäiset siirrot)

Täsmäytys

Pankkitäsmäytys varmistaa, että kirjanpitotietosi vastaavat tiliotteita.

Päivittäinen täsmäytys

1. Tuo uusin tiliote
2. Tarkista täsmäyttämättömät tapahtumat
3. Täsmäytä tai luo tositteet jokaiselle tapahtumalle
4. Vahvista täsmäytyssaldo

Jaksoittainen täsmäytys

Kuukausi- tai jaksonlopun täsmäytystä varten:

1. Siirry kohtaan Kirjanpito → Täsmäytysjaksot
2. Valitse tai luo jakso
3. Tarkista kaikki jakson tapahtumat
4. Lukitse jakso kun valmis

Automaattinen täsmäytys

Fitor voi automaattisesti täsmäyttää tapahtumia perustuen:

• Viitenumerot - Viite-kenttä
• Summa - Tarkka summavastaavuus
• Päivämääräläheisyys - Tapahtumat päivämäärävälin sisällä
• Vastapuoli - Tunnettu asiakas tai toimittaja

Vinkki

Määritä täsmäytyssäännöt parantaaksesi automaattista täsmäytystä ajan myötä.

Parhaat käytännöt

1. Tuo säännöllisesti - Päivittäiset tai viikoittaiset tiliotetuonnit
2. Täsmäytä nopeasti - Älä anna täsmäyttämättömien tapahtumien kasaantua
3. Käytä viitteitä - Sisällytä maksuviitteet helpompaa täsmäytystä varten
4. Tarkista poikkeukset - Tutki täsmäyttämättömät tapahtumat
5. Lukitse jaksot - Lukitse täsmäytetyt jaksot muutosten estämiseksi

Vianmääritys

Tiliotteen tuonti epäonnistuu

• Varmista, että tiedostomuoto vastaa odotettua tyyppiä
• Tarkista, ettei tiedosto ole vioittunut
• Varmista, ettei päivämääräväli ole päällekkäinen aiempien tuontien kanssa

Tapahtumat eivät täsmäydy

• Varmista, että viitenumero on oikein
• Tarkista summaero (ALV, palkkiot)
• Tarkista päivämäärä - maksujen käsittelyssä voi kestää