Pankkitilit

Fitor integroituu pankkitileihisi tapahtumakäsittelyn ja täsmäytyksen tehostamiseksi.

Pankkitilin rekisteröinti

1. Siirry kohtaan Kirjanpito → Pankkitilit
2. Napsauta Lisää pankkitili
3. Täytä tilin tiedot:

Kenttä	Kuvaus	Esimerkki
Tilin nimi	Kuvaava nimi	Nordea Yritystili
IBAN	Kansainvälinen tilinumero	FI21 1234 5600 0007 85
BIC	Pankkitunnus	NDEAFIHH
Valuutta	Tilin valuutta	EUR
Kirjanpitotili	Linkitetty pääkirjatili	1910 Pankkitili

4. Napsauta Tallenna

Pankkitilin tila

Tila	Kuvaus
Aktiivinen	Tili on käytössä ja hyväksyy tapahtumia
Ei-aktiivinen	Tili on väliaikaisesti poissa käytöstä

Tiliotteiden tuonti

Tiliotteet voidaan tuoda tapahtumien automaattiseksi luomiseksi.

Tuetut muodot

• CAMT.053 - ISO 20022 -standardi (suositeltu)
• CSV - Pankkikohtaiset muodot

Tuontiprosessi

1. Siirry kohtaan Pankkitilit → valitse tilisi
2. Napsauta Tuo tiliote
3. Lataa tiliotetiedosto
4. Tarkista jäsennetyt tapahtumat
5. Napsauta Käsittele

Mitä tuonnissa tapahtuu

1. Tapahtumat jäsennetään tiliotteesta
2. Jokainen tapahtuma täsmäytetään olemassa oleviin tietueisiin
3. Uudet tapahtumat luodaan täsmäyttämättöminä
4. Täsmäytetyt tapahtumat merkitään tarkistettaviksi

Pankkitapahtumat

Tuonnin jälkeen jokainen tapahtuma näkyy tapahtumalistassa:

• Päivämäärä - Tapahtumapäivä
• Kuvaus - Maksusuoritus tai kuvaus
• Summa - Tulo (+) tai meno (-)
• Tila - Täsmäyttämätön, Täsmäytetty, Valmis

Tapahtumatoiminnot

Toiminto	Kuvaus
Luo tosite	Luo kirjanpitotosite tästä tapahtumasta
Täsmäytä	Linkitä olemassa olevaan laskuun tai maksuun
Kuittaa	Merkitse täsmäytetyksi kirjanpitotietojen kanssa
Ohita	Jätä pois täsmäytyksestä (esim. sisäiset siirrot)

Täsmäytys

Pankkitäsmäytys varmistaa, että kirjanpitotietosi vastaavat tiliotteita.

Päivittäinen täsmäytys

1. Tuo uusin tiliote
2. Tarkista täsmäyttämättömät tapahtumat
3. Täsmäytä tai luo tositteet jokaiselle tapahtumalle
4. Vahvista täsmäytyssaldo

Jaksoittainen täsmäytys

Kuukausi- tai jaksonlopun täsmäytystä varten:

1. Siirry kohtaan Kirjanpito → Täsmäytysjaksot
2. Valitse tai luo jakso
3. Tarkista kaikki jakson tapahtumat
4. Lukitse jakso kun valmis

Automaattinen täsmäytys

Fitor voi automaattisesti täsmäyttää tapahtumia perustuen:

• Viitenumerot - Viite-kenttä
• Summa - Tarkka summavastaavuus
• Päivämääräläheisyys - Tapahtumat päivämäärävälin sisällä
• Vastapuoli - Tunnettu asiakas tai toimittaja

Vinkki

Määritä täsmäytyssäännöt parantaaksesi automaattista täsmäytystä ajan myötä.

Automaattitiliöintisäännöt

Automaattitiliöintisäännöillä voit automatisoida pankkitapahtumien kirjauksen. Säännöt tunnistavat tapahtumat vastapuolen nimen, kuvauksen tai summan perusteella ja ehdottavat tai luovat automaattisesti tiliöinnit.

Säännön luominen

1. Siirry kohtaan Kirjanpito → Pankkitilit → Automaattisäännöt
2. Napsauta Lisää sääntö
3. Täytä säännön tiedot:

Kenttä	Kuvaus	Esimerkki
Säännön nimi	Kuvaava nimi	Vakuutusmaksut
Kuvaus	Selitys säännön käytöstä	Kaikki LähiTapiola-vakuutusmaksut
Prioriteetti	Suoritusjärjestys (pienempi = korkeampi)	10
Automaattinen kirjaus	Kirjaa automaattisesti vai ehdota	Kyllä/Ei

Kohdistussäännöt

Säännöt tunnistavat tapahtumat seuraavien kriteerien perusteella:

Kriteeri	Kuvaus	Esimerkki
Nimi sisältää	Vastapuolen nimi sisältää	LähiTapiola
Suunta	Tulo, meno tai molemmat	Meno (debet)
Kuvaushaku	Säännöllinen lauseke kuvaukselle	/vakuutus.*lasku/i
Summa-alue	Vähimmäis- ja enimmäissumma	100€ - 500€

Tiliöinnin määritys

Kenttä	Kuvaus	Esimerkki
Debet-tili	Veloitettava tili	6900 Vakuutusmaksut
Kredit-tili	Hyvitettävä tili	(Pankkitili)
Tositteen kuvaus	Oletuskuvaus tositteelle	Vakuutusmaksu

Huomio

Vähintään yksi tili (debet tai kredit) on määritettävä. Pankkitili määräytyy automaattisesti tapahtuman perusteella.

Sääntöjen käyttö

Kun pankkitapahtumia tuodaan:

1. Jokainen tapahtuma tarkistetaan sääntöjä vasten prioriteettijärjestyksessä
2. Jos sääntö täsmää ja Automaattinen kirjaus on päällä, tosite luodaan automaattisesti
3. Jos Automaattinen kirjaus on pois päältä, sääntö näkyy ehdotuksena
4. Käyttäjä voi hyväksyä, muokata tai hylätä ehdotuksen

Esimerkkisääntöjä

Vakuutusmaksut

• Nimi sisältää: LähiTapiola tai If tai Fennia
• Suunta: Meno
• Debet: 6900 Vakuutusmaksut
• Automaattinen kirjaus: Kyllä

Palkanmaksu

• Nimi sisältää: PALKKA tai Palkka
• Suunta: Meno
• Summa-alue: 1000€ - 50000€
• Debet: 5000 Palkat
• Automaattinen kirjaus: Ei (tarkistettava)

Vuokramaksut

• Kuvaushaku: /vuokra/i
• Suunta: Tulo
• Kredit: 3000 Vuokratuotot
• Automaattinen kirjaus: Kyllä

Sääntöjen hallinta

Toiminto	Kuvaus
Muokkaa	Muuta säännön kriteerejä tai tiliöintiä
Aktivoi/Deaktivoi	Ota sääntö käyttöön tai pois käytöstä
Poista	Poista sääntö pysyvästi

Vinkki

Aloita matalalla prioriteetilla (esim. 100) ja lisää tarkempia sääntöjä korkeammalla prioriteetilla (pienempi numero) kun huomaat toistuvia tapahtumia.

Parhaat käytännöt

1. Tuo säännöllisesti - Päivittäiset tai viikoittaiset tiliotetuonnit
2. Täsmäytä nopeasti - Älä anna täsmäyttämättömien tapahtumien kasaantua
3. Käytä viitteitä - Sisällytä maksuviitteet helpompaa täsmäytystä varten
4. Tarkista poikkeukset - Tutki täsmäyttämättömät tapahtumat
5. Lukitse jaksot - Lukitse täsmäytetyt jaksot muutosten estämiseksi

Vianmääritys

Tiliotteen tuonti epäonnistuu

• Varmista, että tiedostomuoto vastaa odotettua tyyppiä
• Tarkista, ettei tiedosto ole vioittunut
• Varmista, ettei päivämääräväli ole päällekkäinen aiempien tuontien kanssa

Tapahtumat eivät täsmäydy

• Varmista, että viitenumero on oikein
• Tarkista summaero (ALV, palkkiot)
• Tarkista päivämäärä - maksujen käsittelyssä voi kestää